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Satisfaire l’intérêt des clients pour l’investissement durable

Obtenez des unités FC en suivant le nouveau cours Données fondamentales sur les enjeux ESG pour conseillers.

Alors que le monde est confronté à des enjeux difficiles, comme les changements climatiques, les conflits militaires, la défense des droits de la personne et les risques qui guettent notre société et notre économie, l’investissement durable propose une approche responsable, une solution de rechange génératrice de richesse qui peut aider à réduire les préjudices que ces problèmes représentent.  

De nos jours, le développement durable et les placements fondés sur les facteurs ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) représentent une part importante des occasions de placement dont les investisseurs peuvent tirer parti pour atteindre leurs objectifs financiers de façon responsable. En 2020, 62 % des actifs gérés par des professionnels au Canada ont été placés dans la catégorie des investissements responsables1, et ce pourcentage pourrait augmenter. 

Et, bien que l’on ait déjà pensé que l’investissement durable signifiait qu’il fallait sacrifier le rendement pour avoir une incidence positive, les recherches suggèrent qu’il peut en fait mener à un meilleur rendement à long terme2.  

Service à la clientèle 

Bien que les conseillers soient plus susceptibles que les épargnants de connaître les concepts, les stratégies et le rendement qui sous-tendent l’investissement durable, l’acquisition d’une connaissance approfondie du sujet est un moyen pratique de se préparer aux demandes de renseignements des clients. Dans un sondage mené en 2021, 77 % des répondants ont affirmé qu’ils étaient intéressés par l’investissement durable et qu’ils voulaient obtenir plus de renseignements à ce sujet de la part de leur conseiller3. Ce chiffre élevé ne devrait pas être trop surprenant, puisque les placements fondés sur les facteurs ESG ont gagné en popularité au cours des dernières décennies.  

Compte tenu des différentes composantes des facteurs ESG, il se peut que l’on comprenne mal ce qu’ils représentent lorsqu’il s’agit de comprendre les valeurs d’un épargnant, sa tolérance au risque et ses préférences relatives à l’atteinte de ses objectifs financiers au moyen de placements utiles plutôt que nuisibles.  

Pour aider les conseillers à mieux comprendre les nuances des facteurs ESG et à en parler à leurs clients, une équipe d’experts de Gestion de placements Manuvie a créé un cours en ligne en deux parties intitulé Données fondamentales sur les enjeux ESG pour conseillers, qui est maintenant offert dans le Centre de formation continue (FC) de Manuvie. Le cours a deux objectifs principaux : renseigner les conseillers sur les facteurs ESG et l’investissement durable, et les aider à se préparer à avoir des conversations plus approfondies et plus éclairées à ce sujet avec leurs clients.  

La première partie couvre une variété de sujets, notamment les suivants :  

  • Les notions de base et l’évolution de l’investissement durable
  • L’adoption de stratégies d’investissement durable par les investisseurs 
  • L’importance financière relative
  • Les risques ESG systémiques

La deuxième partie aborde les sujets suivants : 

  • L’historique, la croissance et les tendances en matière d’enjeux ESG
  • Ce que les facteurs ESG peuvent signifier pour les investisseurs aujourd’hui
  • Les enjeux ESG et la réduction du risque environnemental
  • L’écosystème du développement durable
  • Le concept et le rôle de la gérance, et plus encore 

En plus d’expliquer des concepts, définitions, termes clés et approches essentiels, le cours interactif tire parti de brefs tutoriels vidéo, de questionnaires et de résumés pour que les conseillers restent engagés et qu’ils apprennent au fur et à mesure.  Voici un extrait de la section liée aux intérêts des clients du cours.

Graphic: ESG

Vous obtiendrez deux unités FC lorsque vous aurez terminé les deux parties du cours. Bien qu’il ne soit pas obligatoire de terminer la première partie avant de commencer la deuxième, nous vous encourageons à le faire. Les deux parties ont été conçues pour expliquer les facteurs ESG et leur importance dans le domaine de la gestion de placements.

Harmonisation des valeurs et des objectifs

Selon les tendances observées, de plus en plus de gens veulent participer à la recherche de solutions pour l’avenir plutôt que de prolonger les problèmes. Par conséquent, de plus en plus de clients sont susceptibles de manifester leur intérêt à harmoniser leurs objectifs financiers personnels avec leurs valeurs éthiques. Les conseillers qui prennent le temps d’en apprendre davantage sur les occasions et les stratégies d’atténuation des risques offertes par l’investissement durable pourraient être avantagés lorsqu’il s’agit d’établir des portefeuilles de clients axés sur une croissance à long terme de façon responsable et durable.  

Accès au cours et renseignements 

Inscrivez-vous au cours Données fondamentales sur les enjeux ESG pour conseillers ici.  

Pour obtenir de plus amples renseignements et des ressources sur le développement durable, cliquez ici.  


Outil de comparaison entre fonds – un atout pour les conseillers 

Gestion de placements Manuvie a lancé un outil en ligne qui permet à quiconque de comparer des milliers de fonds communs de placement et de FNB, y compris les fonds axés sur les facteurs ESG, sur le développement durable et sur l’investissement responsable. 

Les conseillers peuvent tirer parti de l’outil de comparaison entre fonds pour évaluer aisément jusqu’à cinq fonds de nombreux cabinets et selon une gamme de paramètres de rendement et de risque. Les données sont gérées par Morningstar, l’un des moteurs de données les plus puissants disponibles, mais avec moins de complexité et à l’aide de visualisations de données interactives. Les conseillers peuvent effectuer et enregistrer un nombre illimité de comparaisons, puis facilement faire part de leurs conclusions à leurs clients.  

Essayez l’outil de comparaison entre fonds dès aujourd’hui. 


1 Global Sustainable Investment Review 2020 (en anglais seulement)

2 Global Sustainable Fund Flows Report (en anglais seulement)

3 Rapport de tendances de l’investissement responsable canadien 2022


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